Active Asset Allocation : le partenaire « allocation d’actifs » des institutionnels pour mieux servir les projets des épargnants

Active Asset Allocation, une FInSurTech, est née de la rencontre de deux personnes, Adina & Olivier, et de deux mondes, celui de la Finance et celui de la Tech. Adina, actuaire, construit des solutions d’allocation sur mesure pour des institutionnels depuis 17 ans. Olivier, ingénieur, a passé 18 ans dans les systèmes d’informations chez L’OREAL avant de faire un MBA à l’ EDHEC…

Nous avons démarré avec l’envie de partager un savoir et une philosophie concernant la gestion des ressources des institutions sur le long terme. Grâce au digital, nous sommes en mesure de proposer à nos clients assureurs, banques privées, gérants, des outils permettant à leur réseau de distribution de créer des solutions d’épargne entièrement individualisées. Notre objectif: permettre à tout un chacun de profiter pleinement de son épargne.

Vos produits et services 

• Du côté « FInSur », nous proposons des services d’ingénierie financière : 
  • Design de stratégies d’investissement sur mesure, basées sur une approche propriétaire de gestion du risque de perte en capital
  • Modélisation des actifs et des solutions en univers prospectif (et non sur un historique) avec un générateur de scénarios prospectifs
  • Recherche et innovation avec des algorithmes d’intelligence artificielle
• Du côté « Tech », nous avons construit une plateforme digitale et travaillé sur l’expérience client avec:
  • RAFII, le Robo Allocator For Institutional Investors
  • RAFA, le Robo Allocator For Advisors
    • module d’aide à la vente pour les conseillers (cockpit, KYC, contrat,…)
    • module de simulation et comparateur de solutions d’épargne (intégrant OPCVM, ETFs, produits structurés)
    • module de monitoring de projets d’épargne pour l’investisseur final, l’épargnant

Vos facteurs de réussite 

Le premier facteur de réussite est l’équipe, de part la diversité des parcours, des expertises, des cultures, des nationalités et la recherche de la mixité.

Le deuxième facteur de réussite est le mode « partenariat » dans lequel nous travaillons avec nos clients. Que ce soit AG2R la Mondiale, OFI Asset management ou encore plus récemment SPIRICA et UAF Life Patrimoine, l’échange est permanent, de même que l’envie d’aller toujours plus loin ensemble. Nous nous appuyons sur leur expertises métiers et ils s’appuient sur notre expertise allocation d’actifs. Par exemple, en 2016, nous avons réalisé plusieurs POC (Proof Of Concept) avec des experts de la gestion de patrimoine.

Enfin, pour construire la plateforme digitale avec le niveau de sécurité et de professionnalisme que méritent nos clients, nous avons un partenariat avec le Groupe VISEO, expert de la digitalisation du parcours client.

Vos facteurs différenciants et disruptifs par rapport à l’existant

• Plus d’ 1 milliard d’actifs sous conseil
• Un excellent track record de plus de 5 ans
• Un algorithme d’allocation innovant
• Des modules digitaux éducatifs, pédagogiques et ludiques pour les conseillers et les épargnants
• Des solutions d’investissement véritablement individualisées, répondant à des besoins client (goal based)
• Intervention sur toute la chaîne de valeur
  • pour mettre à disposition du grand public des stratégies d’investissement issus des travaux de recherche les plus avancés et validés par les institutionnels
  • pour gagner en productivité, gagner en relation et connaissance clients, ouvrir et étendre un nouveau canal de distribution, se mettre en conformité avec la règlementation
  • pour aider, entre autres sur le marché français, les Assureurs et les Banques Privées à RETROUVER DE LA MARGE, assurer leur pérennité et sortir du casse tête 100% Fonds en euro en vendant plus d’UC

Votre business model (Comment gagnez-vous de l’argent?)

Nous avons un modèle B2B et B2B2C (AAA-Institutionnel-Distributeur-Client final).

Nous sommes rémunérés par les institutionnels pour le design de la stratégie d’investissement et pour le conseil récurrent en allocation d’actifs.

Nous donnons un accès gratuit aux distributeurs et épargnants à tous les modules de la plateforme digitale.

Vos concurrents

Pour le côté Fin, les cellules d’ingénierie financière des sociétés de gestion (BlackRock, StateStreet, Amundi ) et les grands consultants (Towers Watson, Mercer)

Pour le côté Tech : les GAAFA

Etes-vous membre d’un pôle de compétitivité ?

Oui, nous avons été labellisés par le Pôle Finance Innovation pour notre solution d’Epargne longue, optimisation du ratio de couverture (actif/passif) et pour RAFA (notre Robo Allocator For Advisors).

Votre site web

www.active-asset-allocation.com

www.aaa-rafa.fr